Инвестиции в криптовалюту в 2024: обзор популярных стратегий и трендов

Многие россияне хотят увеличить свой доход в 2024 году. Кто-то планирует добиваться повышения зарплаты, другие — сменить работу или открыть собственный бизнес. Четверть опрошенных рассматривают пассивные источники дохода, а еще 18% хотят начать инвестировать. Поскольку большинство россиян интересуются новыми финансовыми технологиями, включая цифровые активы, многие рассматривают и инвестиции в криптовалюту. Рассказываем о состоянии рынка криптовалют в 2024 году, разберем, стоит ли вкладывать в его развитие и как инвестировать в криптовалюту с минимальными рисками.

Стоит ли начинать инвестировать в криптовалюту в 2024 году?

Одна из причин повышенного интереса к биткоину и криторынку в целом — халвинг, состоявшийся в апреле 2024 года. Он проводится примерно раз в четыре года.

Халвинг (англ. halving) — плановое сокращение вознаграждения за майнинг криптовалюты. Оно заложено в код и происходит, когда майнеры завершают очередные 210 тыс. блоков. При халвинге количество биткоинов, которые получают майнеры в виде вознаграждения за блок, сокращается вдвое. Например, при запуске биткоина в 2009 года вознаграждение было 50 BTC, в 2012 оно снизилось до 25 BTC, в 2016 — до 12,5 BTC, в 2020 — до 6,25 BTC, а в 2024 — всего 3,125 BTC.

Поскольку биткоин можно назвать праотцом всех монет, те, как послушные дети, ходят за ним следом – иными словами, рост цены биткоина стимулирует рост цены альткоинов. Такие периоды на рынке еще называют «альтсезоном», в ходе которого альткоины показывают рост на 10–20%, а то и на 100%. Это позволяет инвесторам существенно увеличить свою прибыль.

Если опустить рыночные и технические факторы, рост рынка криптовалют также тесно связан с массовым распространением крипты. Уровень внедрения криптовалюты был наивысшим в 2021 году, во время предыдущего булл-рана, то есть «бычьего» рынка. Несмотря на просадку в 2022 году, этот показатель снова начал расти в 2023-м.

Вероятно, граждане стали всё чаще использовать криптовалюту в повседневной жизни благодаря повышению безопасности и регулирования данной сферы. Кроме того, в последние годы появилось много инструментов на основе блокчейна, за счет чего повысилась и информированность населения о блокчейн-технологиях и о криптовалютах в целом.

Крипта, инвестиции, монеты: какие криптовалюты могут стать выгодной инвестицией в 2024

Инвестировать в биткоин уже поздно. В 2023-м старейшая криптовалюта показала 160-процентный рост, а в текущем году успела пережить уже две крутые коррекции, и ее дальнейшие перспективы пока не ясны. Кроме того, чтобы получить серьезную прибыль с инвестиций, нужны солидные вложения. Именно поэтому криптоинвесторы готовятся к альтсезону и рассматривают альткоины в качестве источника пассивного дохода.

1. ETH, Ethereum. Вторая по капитализации криптовалюта после биткоина и главный альткоин, который в 2023 году вырос на 75%. Эфириум считается одной из наиболее перспективных монет, поскольку лежит в основе одноименной децентрализованной платформы для смарт-контрактов и децентрализованных приложений (DApps). Это означает, что метавселенные и web3-приложения создаются не без участия ETH.
2. LTC, Litecoin. Созданный Чарли Ли в 2011 году Litecoin основан на технологии распределенного реестра, аналогичного блокчейну Bitcoin, но с более быстрыми транзакциями и алгоритмом майнинга. На момент написания статьи LTC котировался в районе $70. В декабре 2023 LTC снова стал самой популярной криптой для транзакций.
3. DOT, Polkadot. Платформа для создания и подключения децентрализованных приложений, цепей блоков и организации взаимодействия между ними. Создатели проекта активно его развивают и за пределами web3. Например, недавно Polkadot создал ИИ-инстурмент PolkaBot.AI, который выполняет роль ChatGPT в его экосистеме.
4. ATOM, Cosmos. Нативная монета блокчейн-экосистемы, задуманной как сеть, в которой блокчейны смогут взаимодействовать между собой, как компьютеры в сети Интернет. Сейчас цена монеты варьируется в районе $4.
5. XRP, Ripple. Одна из самых скандальных монет, Ripple — токен цифровой платформы для быстрых и дешевых переводов. Несмотря на судебный процесс проект регулярно привлекает крупных клиентов, что поддерживает его стабильность.
6. XMR, Monero. Эта криптовалюта обеспечивает конфиденциальность и анонимность транзакций с помощью собственных алгоритмов шифрования. На момент написания статьи ее стоимость составляет около $170.
7. MATIC, Polygon. Токен сети, представляющей собой масштабируемый слой для Ethereum, который помогает улучшить производительность и масштабируемость распределенного реестра. Учитывая количество проектов, основанных на блокчейне Ethereum, MATIC может стать таким же крупным проектом. Две трети доступных монет держат «киты» — крупные рыночные игроки, что укрепляет репутацию монеты в криптосообществе.
8. AVAX, Avalanche. Монета одноименной платформы для создания и запуска децентрализованных приложений и смарт-контрактов, конкурирующей с Ethereum. Хотя эта криптовалюта появилась только в 2020 году, она уже успела войти в топ-10 криптопроектов по рыночной капитализации и привлечь «китов»: они держат 85% монет.
9. KSM, Kusama. Коин экспериментальной платформы от создателей Polkadot для разработки и тестирования новых функций перед их внедрением в сеть DOT. В культовом для криптомира 2021 году стоимость монеты почти достигла $600. В начале 2024 она варьируется в пределах 35–50 долларов. Но поскольку ожидается рост рынка, KSM потенциально может повторить свой триумф.
10. AAVE, Aave. Монета децентрализованной финансовой платформы, которая предлагает инструменты для Р2Р-кредитования через смарт-контракты. Поскольку децентрализованные финансы постепенно набирают популярность, Aave может стать одним из ключевых решений в будущем. На прошлом булл-ране AAVE немного опередила KSM и смогла взять планку на уровне $600. В феврале 2024 ее стоимость достигает почти 100 долларов.

Пять трендов крипторынка в 2024 году

Крипторынок растет и, вероятно, продолжит развиваться в ближайшие несколько лет. Вот пять ключевых трендов, которые стимулируют рост рынка и распространение использования криптовалют:

1. Приток инвестиций. По данным исследования BDC Consulting, мировой крипторынок в 2023 году вырос на 10%, а количество криптопользователей превысило 5% мирового населения. Раньше криптоактивы пользовались популярностью, в основном, у ритейлеров — обычных трейдеров. Сегодня доля последних составляет всего около 30%, а остальные участники крипторынка — это институциональные игроки или бизнес. Крупные компании все активнее присматриваются к инвестициям в криптовалюту.
2. HFT-трейдинг. Высокочастотный трейдинг, он же автоматизированная торговля. В рамках данного подхода крупные суммы инвестируются в крипту на короткий срок. HFT-трейдинг уже генерирует около 65–80% оборота криптобирж.
3. Web3. Метавселенные, web3-игры, децентрализованные приложения (DApps) становятся все более популярными. По оценкам Grand View Research, в 2024–2030 годах рынок Web3 будет расти в среднем на 50% в год. Это повлечет за собой повышенный интерес к криптопроектам и блокчейн-технологиям.
4. DeFi-инструменты. На фоне широкого проникновения криптовалют в повседневную жизнь, пользователи начинают рассматривать использование DeFi-инструментов для жизни и инвестиций. Например, стабильно растет популярность ликвидного стейкинга: в январе рост достиг 4%.
5. Фан-токены. Криптовалюты, которые создают, скорее, в качестве маркетингового инструмента, а не крупного инвестиционного проекта. Например, фан-клуб PORTO FC создал монету PORTO, а футбольный клуб Juventus — JUV. Хотя сами фан-токены вряд ли станут надежным инструментом для инвестиций, их появление говорит о более активном и многообразном проникновении криптоиндустрии в повседневную жизнь.

Инвестиции в криптовалюту и классические активы: основные отличия

Крипта и инвестиции довольно редко стояли рядом в предложении. Традиционные инвесторы качестве объектов капиталовложений обычно рассматривали фондовый рынок, ценные металлы или Forex. На первый взгляд может показаться, что инвестиции в криптовалюту ничем не отличаются от вложений в традиционные финансовые инструменты, однако отличия все же есть.

Например, если вы торгуете фьючерсами на фондовом рынке, то привыкли, что торги на бирже открываются по часам. На криптобирже торговать можно 24/7. Главное понимать, когда активизируются пользователи в разных регионах мира. Допустим, азиатская сессия начинается примерно в 3–4 часа ночи по московскому времени.

Рассмотрим еще несколько отличий:

• Высокая волатильность. По сравнению с золотом или нефтью, цена криптоактивов достаточно резко меняется. Это во многом связано с большой долей частных инвесторов (или ритейлеров). Институциональный капитал всегда сильно сдерживает волатильность.
• Формирование цены. Стоимость традиционных активов — это комбинация нескольких факторов. Цена криптоактивов в основном зависит от банального соотношения между спросом и предложением. Но важно помнить, что цена альткоинов еще и сильно зависит от курса биткоина.
• Разные котировки на разных биржах. Цены криптовалют на разных биржах несколько отличается. Это происходит из-за отсутствия централизованного регулирования стоимости активов.
• Нет страхования портфеля. Или еще нет, ведь крипторынок активно развивается и перенимает всё лучшее от мира традиционных финансов, где часто страхуют инвестиционные портфели на случай форсмажора. С одной стороны, это дополнительная защита средств, с другой — дополнительные расходы.

Несмотря на ряд отличий, инвестору важно помнить про управление рисками. Прежде чем инвестировать в ту или иную валюту, нужно изучить суть проекта, убедиться, что это не скам, и провести вдумчивый технический анализ. Актив стоит покупать, только если вы нашли несколько факторов, которые оправдывают такое вложение. Если вам не удалось собрать достаточно доказательств, лучше отказаться от рискованной сделки.

Помните: при техническом анализе вы всегда работаете с вероятностями и статистикой. Нельзя быть на 100% уверенным в перспективности сделки. Мы настоятельно рекомендуем тщательно оценивать риски перед любой инвестицией.

Так же, как и в работе с традиционными финансовыми инструментами, старайтесь диверсифицировать свой инвестиционный портфель. Вкладывайтесь параллельно в несколько активов, чтобы снизить риски.

Совет: Продумайте сроки вложений. Многие делят активы на краткосрочные, среднесрочные и долгосрочные инвестиции. Лучше фиксировать вашу торговую стратегию в дневнике. В нем можно записывать приобретенные активы, их цену и срок инвестиций.