Как новичку заработать на криптовалюте: пять лучших способов

Заработать на криптовалюте в 2024 году может даже новичок, который раньше слышал о рынке криптоактивов, но еще не погружался в трейдинг и не изучал блокчейн. Проводить сделки на бирже не так сложно, как может показаться человеку, далекому от финансовых рынков.

Количество торговых платформ с интуитивно понятным интерфейсом, предоставляемыми материалами для обучения и сервисами для автоматизации торговых операций увеличивается, поэтому возможность получать прибыль от торговли финансовыми инструментами, в том числе криптовалютами, становится доступнее. В наши дни можно помещать свои средства «на депозит» прямо на криптобиржах, копировать сделки успешных инвесторов и торговать при помощи алгоритмов.

Почему стоит разобраться в криптовалютах в 2024 году

Криптовалюта продолжает привлекать внимание инвесторов. Рынок криптовалют расширяется, институциональные инвесторы видят будущее за цифровыми активами, появляются новые инструменты на базе искусственного интеллекта. Благодаря этому возрастают возможности пассивного дохода и заработка на трейдинге.

В статье мы разобрали пять лучших способов, которые помогут новичкам начать зарабатывать на криптовалюте и уменьшить риски. Простыми словами рассказываем про торговлю валютными парами, использование сервисов для пассивного дохода, инвестирование в пулы ликвидности и стратегию торговли на новостях.

1. Торговля валютными парами (спотовый трейдинг)

Лучший способ попробовать себя в трейдинге для новичка — это торговля криптовалютными парами (например, BTC/USDT или ETH/USDT), также известная как спотовая торговля. Вот почему:

• Трейдинг «на споте» проще, чем торговля фьючерсами, опционами и другими инструментами.
• В процессе можно разобраться, как обменять одну криптовалюту на другую и продать ее в несколько кликов, а также как работает биржевая торговля.
• Спотовый трейдинг позволяет быстро понять, на какие активы есть спрос, какие можно считать ликвидными и безопасными, а какие не стоит использовать.
• В спотовой торговле используются как краткосрочные, так и долгосрочные торговые и инвестиционные стратегии.
• Процесс торговли на споте можно автоматизировать, выставив лимитные ордера, то есть заявки на покупку или продажу по заданной цене. В этом случае система автоматически купит для вас актив подешевле, а продаст подороже.
• Начать торговать валютными парами можно, имея хоть $20, хоть $20 000. Нет строгих ограничений для тех, кто не может вложить в криптотрейдинг крупную сумму.

Простая стратегия «купил дешево — продал дорого» работает годами, и эксперты рекомендуют начинать именно с нее. Погрузиться в спотовый трейдинг можно на любой популярной бирже криптовалют. Мы советуем попробовать TokenSpot, потому что его простой и понятный интерфейс без лишних инструментов и рекламы не сбивает новичков с толку, позволяет сосредоточиться на торговле и достичь лучших результатов. Биржа предлагает уникальные крипто-фиатные пары, которыми можно торговать с низкой комиссией.

Важно: открыть список наиболее популярных криптовалют, посмотреть графики изменения их цены, а также узнать объем капитализации и торгов можно на CoinMarketCap.

Но стоит помнить, что спотовая торговля может привести к убыткам при недостаточном знании рынка. Поэтому мы собрали советы, которые пригодятся новичкам.

Что делать, чтобы преуспеть:

• Изучите основные валютные пары и поначалу используйте активы из ТОП-10 на CoinMarketCap, не считая стейблкоинов. Рискованные фанатские проекты, мемкоины и токены с низкой капитализацией не подходят для обучения, потому что их котировки меняются слишком непредсказуемо.
• Следите за графиками и используйте технический анализ, чтобы понять, когда выгоднее входить и выходить из сделки. Прислушивайтесь к советам известных инвесторов, которым вы доверяете, но обязательно проводите собственные исследования.
• Используйте лимитные ордера, чтобы установить свою цену покупки или продажи, и рыночные ордера для моментального обмена по текущей цене.
• Не вкладывайте много денег сразу – сперва стоит понять логику торговли. Купите криптовалюту на такую сумму, которую вы можете позволить себе потерять в процессе обучения.
• Не думайте, что торговля на криптовалютном рынке принесет вам прибыль с первой же операции. Скорее всего, не получится предсказывать движения цен активов на месяцы вперед без подготовки и навыков технического анализа.

Уровень посложнее — торговля по уровням поддержки и сопротивления

Тем, кто изучает трейдинг криптовалютами с нуля, может подойти простая, но эффективная техника — торговля по уровням поддержки и сопротивления. В ней нужно проводить сделки в определенные моменты, когда цена касается ключевых уровней на графике. TokenSpot предлагает удобные графики, которые легко анализировать даже новичкам. Например, для определения точек входа и выхода можно использовать индикатор Pivot Points.

2. Стейкинг и инвестиции в пулы ликвидности

Некоторые биржи предлагают сервисы, позволяющие пользователям получать пассивный доход. Два наиболее распространенных типа таких услуг – это размещение криптовалют в пулах ликвидности и стейкинг.

Стейкинг. Принцип работы сервисов для стейкинга похож на систему банковских вкладов. Владелец средств резервирует на своем счете определенную сумму в стейблкоинах или иной криптовалюте, а биржа использует эти средства для внутренних операций и начисляет пользователю проценты в качестве вознаграждения. Если вы выбираете гибкий стейкинг, то сможете вывести накопления на свой кошелек в любой момент, когда они вам понадобятся. Если одно стейкинг — фиксированный, то замороженные на вашем счете монеты станут доступны только по истечении определенного срока, например, через месяц.

Доходность стейкинга определяют два фактора: годовая процентная ставка (APR) и исходная сумма, на которую начисляются проценты. Например, если вложить $3 000 (в USDT) под 15% APR, то за год вы получите около $450. Около $1,25 будут «капать» вам на счет ежедневно, даже если вы весь год не пополняете вклад. При этом, если реинвестировать ежемесячную прибыль, итоговая сумма составит уже $968 – по $2,5 в день. Высокие ставки и магия сложного процента позволят выйти на тот самый пассивный доход.

Пул ликвидности. В пулы ликвидности можно так же передавать во временное пользование свои монеты, тем самым обеспечивая операции внутри какой-нибудь биржи или поддерживая конкретный криптопроект. Скажем, пользователь резервирует свои USDT в пуле нового проекта, а в качестве вознаграждения получает его нативные токены. 

Пулы обычно доступны на короткий срок, 1–2 недели, и максимальный размер инвестиций ограничен суммой, например, $2 000. Однако годовая ставка существенно выше — от 50%, так что можно заработать до 1500%, но для этого нужно участвовать в крайне рисковых проектах, например, поддерживать новые или экспериментальные токены.

Даже когда рынок стагнирует или падает, вы продолжаете получать доход, так как ваши средства используются для обеспечения ликвидности на бирже. При этом вам не нужно постоянно торговать и отслеживать ситуацию на рынке. У такого подхода значительно меньше рисков, и он потенциально приносит меньший доход по сравнению с торговлей на споте. Но стоит помнить о риске потерять часть прибыли из-за волатильности криптовалюты, зарабатываемой в пулах. Этот подход также требует понимания механизмов работы децентрализованных финансов (DeFi).

3. Торговля на новостях

Одна из торговых стратегий — трейдинг на новостях. Он основан на получении прибыли за счет резких колебаний цен криптовалют в ответ на важные события. Если постоянно следить за информационным полем, особенно за новостями криптоиндустрии, упустить действительно существенные события трудно.

Новички могут обратить внимание на три типа новостей:

• Принятие новых законов, касающихся блокчейн-технологий. Например, новости о легализации криптовалюты в тех или иных странах могут подстегнуть спрос на монеты и рост цен. 
• Сообщения о листинге новых токенов. Когда новая криптовалюта добавляется на известную биржу, в первые часы или дни ее цена может резко вырасти. Но здесь особенно важно быть осторожными, так как рост не гарантирован, и цена новых токенов может так же резко упасть.
• Новости о партнерских проектах. Объявление о сотрудничестве компании, которая запустила токен, с крупными игроками рынка и хедж-фондами увеличивает доверие к проекту, и цена криптовалюты может подняться.

Чтобы торговать на новостях, нужно:

• Проверять источники, чтобы не стать жертвой слухов и фейковых новостей.
• Оценивать влияние новости на рынок. Не каждый инфоповод приводит к значительным изменениям.
• Обращать внимание не только на новость, но и на мнение аналитиков, в том числе представителей крупных компаний из криптосферы, о ее значимости.
• Реагировать быстро, если новость уже вышла. Цена может измениться в течение нескольких минут.

Торговля на новостях — рабочий, но рискованный подход. Новички часто поддаются эмоциям и принимают решения слишком быстро, теряя вложения и испытывая синдром упущенной выгоды (FOMO). Кроме того, из-за обилия источников информации можно купиться на ложные сигналы или не полностью либо неверно понять контекст.

4. Перевод средств из волатильных активов в стабильные

Еще одна стратегия для начинающих — ротация, переход со стейблкоинов (USDT) на более волатильные и спекулятивные криптовалюты (BTC, ETH и др.) и обратно в зависимости от меняющихся настроений рынка. Например, если вы видите, что цена «цифрового золота» существенно выросла, можно перевести накопления в стейблкоины и подождать, пока котировки снизятся, а позднее купить криптовалюту уже подешевле.

Хотя этот подход похож на спотовый трейдинг, он требует меньшей вовлеченности, помогает сократить риски потерь и дает возможность зафиксировать прибыль в стабильных активах. Ротация — гибкий подход с умеренным уровнем риска: она позволяет без значительных усилий реагировать на изменения на рынке и сохранять капитал, если цены меняются часто и непредсказуемо.

5. Копитрейдинг

Копитрейдинг (копирование сделок) — это стратегия, при которой трейдеры-новички автоматически копируют сделки опытных игроков. Нужно просто повторять за лидерами, не обладая при этом глубокими знаниями.

На бирже вы можете просматривать профили различных трейдеров, анализировать их показатели (доходность, уровень риска, количество последователей) и выбирать лучших. Чтобы начать, нужно указать сумму, которую вы хотите вложить. Затем специальный алгоритм будет автоматически повторять все сделки выбранного вами трейдера, только с вашего счета, а вы сможете отслеживать результаты и корректировать размер инвестиций.

Что делать, чтобы преуспеть в копитрейдинге

• Стоит полагаться не только на высокую доходность, но и на стабильность, длительность успешной работы.
• Чтобы снизить риски, можно копировать несколько трейдеров с разными стратегиями и активами.
• Новичкам важно учиться, а не повторять сделки вслепую. Обучение поможет понять логику опытного трейдера.
• Помнить, что даже успешные трейдеры совершают ошибки. Никто не может гарантировать постоянный и неизменный успех.

Рынок живет взлетами и падениями. Активы могут резко терять в цене, и как ваши личные сделки, так и сделки трейдеров, которых вы копируете, могут оказаться убыточными. Используйте копитрейдинг как часть обучения, пока вы не почувствуете, что можете самостоятельно и осознанно принимать решения.

Что не подходит для новичков из-за рисков

Наши эксперты выделили три инструмента, которые не стоит использовать новичкам. Если вы ищете гайд для чайников, в него НЕ войдут:

Торговля хайповыми монетами с низкой ликвидностью. Новички часто бросаются в новые, но активно раскручиваемые проекты в расчете на сверхприбыль. Это рискованно, потому что такие токены могут внезапно обесцениться. Для начала лучше придерживаться торговли известными валютными парами и проверенными активами, такими как BTC, ETH, XRP, BNB, SOL, TON.

Алготрейдинг и использование торговых ботов. Если вы еще слабо понимаете рынок и не готовы тратить много времени на его изучение, торговые алгоритмы только усложнят ваш путь. Правильно настроить бота для автотрейдинга довольно сложно, а без настройки торговля приводит к убыткам. Автоматизация подходит опытным трейдерам, а на ранних этапах лучше принимать решения самостоятельно.

Пирамиды и мошеннические схемы. Они не подойдут никому. Криптовалютная сфера привлекает к себе множество мошенников. Если незнакомец в Интернете обещает вам «гарантированную» прибыль и при этом предлагает действовать в обход известных, общедоступных и лицензированных торговых площадок, это подозрительный признак. Попадаясь на подобные уловки, новички часто лишаются своих денег. Стоит избегать подозрительных предложений и торговать только на проверенных биржах, таких как TokenSpot.

Заработать на криптовалюте возможно. Главное — подобрать подходящие для вас способы и стратегии, регулярно изучать рынок, инструменты и индикаторы, пробовать и не надеяться на миллионную прибыль с первого же дня. Мы уверены, что вы сможете освоиться на рынке цифровых активов, разобраться в принципах его работы и научиться извлекать из него прибыль.