Какие мысли первыми приходят в голову трейдеру, когда речь заходит о сделках с криптовалютой? Кто-то подумает о необходимости мониторить новости и анализировать графики, кто-то о потенциальной прибыли, а кто-то — о риске прогореть.
При работе на спекулятивном и волатильном рынке эмоции нередко заставляют трейдера отступать от своей стратегии, что частенько ведет к убыткам. Причем на результатах работы могут негативно сказаться как положительные, так и отрицательные переживания. Поэтому трейдерам важно изучать психологию. В этой статье мы расскажем, как эмоции влияют на принятие решений и как можно управлять своим психологическим состоянием, чтобы не наделать ошибок и не потерять средства при инвестициях в криптовалюту.
Эмоции в трейдинге и инвестициях: почему их важно понимать
Психологи давно изучают, как люди реагируют на разные жизненные факторы, в том числе на резкое обретение или потерю больших сумм денег.
Некоторые авторы даже полагают, что наш мозг не заточен под криптотрейдинг. По их мнению, что в ходе эволюции человеческий мозг привык работать в режиме «бей или беги»: увидел шанс — хватай, увидел опасность — спасайся. Во многих ситуациях это полезно, но на финансовых рынках эти рефлексы работают против трейдеров.
Пример:
Трейдер купил ВТС на $4 000. Курс биткоина слегка подрос, но трейдер не стал фиксировать прибыль, надеясь, что цена вырастет еще больше. Но тут прошла коррекция, и его запас ВТС подешевел до $3 000. Тогда включился страх, и трейдер решил продать, пока цена не упала еще ниже. В итоге он продал в убыток и потерял на этом деньги. А если бы заранее разработал план и подождал еще, биткоин в итоге вырос бы, и трейдер продал бы в плюс.
Как ни прискорбно, такое происходит часто. Там, где вращаются большие деньги, будь то бизнес, фондовый рынок или криптовалюты, всегда присутствуют сильные эмоции. Они способны сделать человека иррациональным и импульсивным. Помимо них, в сознании также включаются заложенные природой «правила жизни», побуждающие инвесторов принимать поспешные решения, которые нередко приводят к убыткам. Есть и еще один фактор, из-за которого психологию инвестиций в криптовалюты стоит изучать отдельно, а именно — особое психологическое давление, свойственное криптовалютному рынку.
Криптотрейдеры чаще действуют на эмоциях
Если сравнить поведение трейдеров на традиционных финансовых рынках и на рынке криптовалют, можно заметить, что криптотрейдеры значительно чаще принимают решения под воздействием эмоций. Криптовалютный рынок устроен так, что его участникам особенно сложно удержаться от необдуманных шагов. На то есть две причины.
1. Волатильность
Котировки криптовалют то и дело скачут. Это неотъемлемая черта криптоактивов — они волатильны и крайне чувствительны к новостям, заявлениям политиков и настроениям в обществе. Сегодня трейдер может быть в плюсе на 20%, завтра — в минусе на 30%, а через неделю убытков может не быть вовсе, либо они окажутся непредсказуемо велики.
В таких условиях непросто сохранить холодную голову. На то и дело бросающемся куда-то рынке нередко берут верх эмоции: паника заставляет продавать, жадность — держаться за актив, а страх упустить свой шанс (FOMO) толкает нас действовать, не оценивая риски.
Ярким примером тому служит история проекта Squid Game Token в 2021 году.
Squid появился в октябре 2021 года как нативный токен Р2Е-игры по мотивам сериала «Игра в кальмара» на базе блокчейна Binance Smart Chain. За первые 72 часа торгов цена токена с одного цента выросла до $4,42, увеличившись более чем на 44 100%. А через неделю после запуска Squid уже стоил $2 860, подорожав в 10 000 раз. Однако уже 1 ноября того же года «кальмар» резко обвалился — его цена в течение 5 минут упала почти до нуля. Причиной в итоге назвали мошенничество. Инвесторы, ухватившиеся за шальной актив, потеряли на этом деньги.
2. Спекуляции
Инвестициями в криптовалюту и трейдингом может заниматься любой — для этого достаточно завести себе аккаунт на бирже и пополнить его счет. На торговых платформах можно зарегистрироваться бесплатно, подтверждения квалификации и опыта от трейдера не требуют. С одной стороны, это упрощает пользователю доступ к финансовым инструментам. С другой стороны, неискушенные новички становятся легкой добычей для рыночных спекулянтов.
Крупные игроки нередко манипулируют настроениями розничных трейдеров, искусственно «накачивая» цену какой-нибудь монеты, чтобы привлечь к ней как можно больше инвесторов (это называется «памп»). Нередко вслед за этим основной держатель продает большой объем актива на пике цены, снимая сливки и одновременно обрушивая котировки («дамп»). Чтобы не попасться на массовые манипуляции и не стать пресловутым «хомячком» в чужих схемах, важно научиться распознавать и контролировать эмоции, которые возникают у трейдера в разных ситуациях.
Как эмоции влияют на поведение трейдеров
Те, кто рискует своими деньгами на мало предсказуемом криптовалютном рынке, чаще всего подвержены эмоциям, которые можно условно определить как «жадность», «страх», «гнев», «эйфория» и «боязнь упустить выгоду» (FOMO от “fear of missing out”). Разберем эти эмоции по очереди и посмотрим, как они могут влиять на принятие решений в трейдинге.
Жадно
Словом «жадность» в данном случае обозначается стремление получить максимальную прибыль. Оно нередко толкает трейдеров на необдуманные решения, побуждает их изменять своей стратегии и открывать сделки наудачу, не имея четкого плана. Например, видя, что цена какой-то монеты резко пошла в рост, человек решает купить ее, даже если оптимальная точка входа уже пройдена — ему кажется, что он успеет ухватить последний шанс. Потом криптоактив начинает корректироваться, и инвестор понимает, что купил его на пике цены, после чего остается только считать убытки. Жадность проявляется и иначе — когда растет криптовалюта, находящаяся в вашем портфеле, а вы медлите с продажей, чтобы продать на пике и выжать максимум прибыли. В итоге можно упустить момент и вместо прибытка остаться в минусе.
Данный психологический эффект даже измеряют — существует индекс жадности, который обновляется в реальном времени. Контролировать такие побуждения сложно, особенно если вам удалось быстро выручить значительную сумму — кажется, будто можно взять еще больше. Следует помнить, что рынок и активы на нем не растут бесконечно.
Страх
Под «страхом», конечно же, понимается боязнь потерять вложенные средства и понести убытки. Если жадность часто не дает человеку действовать вовремя, то страх, напротив, заставляет спешить и делать неверные шаги. Когда рынок падает, инвесторы панически сбывают свои монеты, забывая о стратегии и долгосрочных перспективах. Поэтому во время резких просадок наиболее крупные игроки («киты») скупают активы у тех, кто не выдержал давления. Для них падающий рынок — это распродажа, а не конец света.
Совет эксперта:
Чтобы успешно работать на рынке, не следует принимать его движения близко к сердцу. Уменьшить тревожность поможет понимание основ — как устроен блокчейн, что такое биткоин, как работает стейкинг и т.д. Изучение фундаментального и технического анализа поможет вам в будущем торговать без эмоций.
FUD
Для описания настроений на крипторынке нередко используется понятие FUD (fear, uncertainty, doubt), означающее сочетание страха, неуверенности и сомнений. Такие настроения часто охватывают инвесторов, когда что-то идет не так. Негативная новость о проекте может вызвать панические продажи его токенов, даже если фундаментально у него всё в порядке. Внушаемостью рынка пользуются «киты» — например, инвестиционные фонды. Нередко они искусственно сеют панику при помощи слухов и «сливов» в соцсетях, чтобы спровоцировать продажи и скупить монеты по дешевке. Поэтому не стоит продавать активы на эмоциях, не разобравшись в том, насколько реальна угроза.
FOMO
На чем держится любая «золотая лихорадка» или хайп вокруг токена? На нежелании окружающих остаться в стороне при виде перспектив большой прибыли. Видя, как неизвестный альткоин растет на 100% за день, многие трейдеры начинают вкладываться в него чисто из нежелания упустить потенциально хорошую возможность. На рынке этот эффект известен как FOMO (fear of missing out) — страх упущенной выгоды. Ему особенно подвержены новички, которые мечтают быстро заработать и потому скупают любые монеты без должного анализа.
Рынок устроен так, что вам всегда будет казаться, будто можно было купить дешевле или продать дороже. Чтобы не мучиться, важно заранее определить свою стратегию:
- Частично фиксировать прибыль по мере увеличения цены, оставляя небольшую часть позиции на случай дальнейшего роста.
- Ставить цели по сделке и не бояться закрывать прибыльные позиции, когда актив достигает запланированного уровня.
Совет эксперта:
Чтобы не попасть в ловушку FOMO, старайтесь меньше читать крипточаты и не гонитесь за чужими успехами. Если кто-то вложился в актив и заработал, не корите себя за то, что не пошли тем же путем — вы не могли заранее знать, как поведет себя монета.
Гнев
Когда рынок движется не так, как вы рассчитывали, и вы теряете средства, возникает желание взять реванш — отбить свои убытки. Это психологическая ловушка. Если у вас возникла мысль, что вот сейчас вы точно отыграетесь за счет одной быстрой сделки — не открывайте позицию. В таком состоянии лучше всего закрыть терминал. Помните: «месть» рынку — путь к потерям.
Когда вы злитесь, разумный выбор отходит на второй план. А ведь на самом деле рынок ничего у вас не отбирал — он просто существует. Поэтому защитите себя заранее — например, поставьте стоп-лоссы, чтобы не приходилось судорожно принимать решение в момент падения курса.
Эйфория
Легкие деньги по-своему тоже опасны. Допустим, трейдер купил монету, а та выросла в цене на 100%. Удача кружит голову и ослабляет бдительность, в состоянии эйфории легко забыть о рисках. И вот уже счастливчик начинает:
- вкладывать больше, чем планировал,
- пренебрегать мерами предосторожности,
- верить, что рост никогда не закончится.
Поэтому, если вам повезло и вы быстро выручили приличную сумму, не теряйте голову. Фиксируйте прибыль, пересматривайте стратегию и помните, что получать деньги легко каждый день не получится.
Как трейдеру управлять эмоциями
Прежде чем инвестировать в криптовалюты, необходимо определить, какие цели вы преследуете, а затем морально подготовить себя к тому, чтобы постепенно их достигать. Делимся стратегией борьбы со стрессом при торговле волатильными активами.
- Торгуйте по системе. Если вы установите для себя правила входа и выхода, то тем самым снизите процент сделок, совершенных на эмоциях.
- Следите за рисками. Заранее определите, сколько вы готовы потерять на той или иной сделке. Если ставка слишком высока, решения начнут диктовать те самые «страх» или «жадность».
- Делайте перерывы. Эмоциональное выгорание — реальная проблема для трейдеров. Если чувствуете, что устали, возьмите паузу.
- Не смотрите на график 24/7 и ограничьте рабочее время. Хотя крипторынок никогда не спит, вам нужно отдыхать. Постоянное наблюдение за ценой только повысит тревожность.
- Не гонитесь за быстрой прибылью. Как правило, импульсивные действия заканчиваются убытками. Возможности были и будут, поэтому выбирайте активы осознанно.
- Игнорируйте информационный «шум»: крипточаты, инсайды и твиты Илона Маска только сбивают нас с толку. Если у вас есть план, не меняйте его из-за сиюминутных увлечений рынка.
- Диверсифицируйте свой портфель. Распределение инвестиций по разным активам гарантирует спокойствие, а если вложить всё в одну криптовалюту, просадка будет восприниматься эмоциональнее.
Заключение
Можно было бы просто сказать, что при трейдинге криптовалютами следует «отключать» эмоции, но это нереально — вы всё равно не перестанете испытывать страх или радость. Поэтому дадим практические советы:
- Изучите основы инвестиций и разработайте план в соответствии со своими целями.
- Помните о риск-менеджменте, размерах позиций и диверсификации.
- Установите для себя правило: торговля должна быть скучной и понятной. Если рынок заставляет нервничать, сделайте шаг назад и оптимизируйте свою стратегию.
Крипторынок всегда будет проверять вас на прочность, а ваша задача — не поддаваться давлению и поэтапно достигать целей ваших инвестиций, планируя на длительный срок и не опасаясь просадок на этом долгом пути. Желаем удачи!
