Если вы хотите преуспеть как криптоинвестор, недостаточно просто покупать и продавать на бирже приглянувшиеся монеты. Сохранить и приумножить капитал вам поможет сбалансированное распределение средств между различными активами. Как создать криптовалютный портфель, что это такое и какую стратегию выбрать, рассказываем в этой статье.
Что такое портфель
Криптовалютный, он же инвестиционный портфель — это совокупность приобретенных вами цифровых активов. Он может включать разные криптовалюты в любом соотношении: например, 20% биткоинов, 30% Tether, 40% SOL и 10% TON. Выбор активов зависит от вашей стратегии, бюджета и индивидуальных предпочтений.
Сбалансированный портфель — один из залогов успешного инвестирования. Покупая монеты без предварительного анализа и изучения рынка, трейдер уподобляется игроку в рулетку, который делает ставки наудачу. Такой подход может привести к большим убыткам. Начинающий криптоинвестор рискует поддаться эмоциям и приобрести новую быстрорастущую валюту, а через месяц она рухнет, и средства будут потеряны.
Зачем нужны разные криптоактивы
Для большинства криптовалют характерна высокая волатильность ― их рыночная цена крайне неустойчива. Например, если вы решаете приобрести новый и кажущийся перспективным альткоин за $100, в течение месяца его цена с одинаковой вероятностью может как вырасти до $150, так и упасть до $40. По этой причине, вложив все средства в один-единственный актив, вы рискуете разом потерять всё в случае внезапного обвала выбранной вами монеты.
При этом разные криптовалюты по-разному реагируют на изменения рыночной конъюнктуры и на внешние события. Поэтому, чтобы минимизировать риски, инвесторы прибегают к диверсификации — стратегии распределения вложений между различными активами. Наиболее безопасными считаются инвестиции в монеты с низкой волатильностью ― например, в «тяжеловесов» вроде биткоина и эфира (хоти даже они по-прежнему менее устойчивы, чем традиционные активы). Относительно стабильны стейблкоины — монеты, цена которых привязана к фиатным валютам вроде доллара, однако и они не избавлены от рисков, связанных со скачками валютных курсов и особенностями регулирования.
Но это не означает, что следует полностью отказаться от инвестиций в волатильные альткоины и новые криптопроекты. Если мониторить рынок, анализировать индикаторы и правильно выбирать перспективные монеты, вы сможете в относительно короткие сроки приумножить свои вложения. Сбалансированный портфель как раз должен включать как относительно стабильные, так и волатильные, спекулятивные активы.
Начинающим инвесторам не стоит собирать в своем портфеле больше 7-8 криптовалют. Чем больше у вас разных активов, тем сложнее их отслеживать. Чтобы соблюсти баланс, достаточно начать с инвестирования в 4-5 монет и токенов.
Для успешной работы с криптовалютными инвестициями необходимо выбрать правильную стратегию. Она будет определять, какие активы больше подходят для ваших целей, каким должно быть их соотношения в вашем портфеле и какие инвестиционные решения вы будете принимать на каждом этапе.
Стратегии диверсификации
Существует несколько стратегий распределения активов в инвестиционном портфеле ― классическая, консервативная, агрессивная и др. Они отличаются друг от друга степенью риска, размерами потенциальной прибыли и срокам инвестирования. Как правило, инвесторы выбирают одну стратегию и придерживаются ее на протяжении достаточно долгого времени, чтобы оценить ее эффективность.
Консервативная стратегия
В основе консервативного метода лежит традиционный подход к инвестициям. Соотношение активов в портфеле ― 50/30/20, где основную часть составляют хедлайнеры вроде BTC, ETH или USDT, а оставшиеся 20% — альткоины с умеренным риском.
Пример портфеля:
- 20% — SOL, LTC
- 50% — ETH
- 30% — USDT
Такую стратегию также называют пассивной. Она отдает предпочтение определенным криптовалютам, причем соотношение активов в вашем портфеле должно оставаться практически неизменным даже в случае кратковременных изменений на рынке. Этот метод считается наиболее сбалансированным по соотношению рисков и доходности и оптимальным для начинающих криптоинвесторов.
Агрессивная стратегия
Подход, нацеленный на извлечение максимальной прибыли. В рамках него инвестор выбирает волатильные активы, сопряженные с риском, но и сулящие большие «иксы» при удачном исходе. Это требует глубокого понимания рынка и опыта работы на нем.
Соотношение активов в портфеле ― 80/20, где основную часть составляют высокорисковые и высокоприбыльные токены, а оставшиеся 20% — «тяжеловесы». Некоторое количество стабильных и ликвидных монет необходимо, чтобы защитить ваши вложения от значительных потерь.
В отличие от консервативной стратегии, агрессивная предполагает динамичное управление портфелем, при котором трейдер оперативно покупает и продает активы, ориентируясь на меняющуюся ситуацию на рынке.
Активное управление
Метод, требующий от инвестора наибольшего вовлечения. Он предполагает, что соотношение монет в вашем портфеле постоянно будет меняться. Например, если один из ваших активов резко вырастает в цене, вы частично продаете его, а на вырученные средства приобретаете другие токены, также имеющие шансы на быстрый рост в обозримом будущем.
Динамика вашего портфеля может выглядеть так:
- Первый месяц: 30% — BTC, 40% — ETH, 30% — альткоины.
- На второй месяц резко, на 10% сразу дорожает биткоин. Тогда продаете 10% своих ВТС и покупаете альткоин SOL, которому эксперты предсказывают активный рост.
- Через неделю стоимость ETH падает на 15%. Вам снова нужно перераспределить активы в своем портфеле так, чтобы сохранить баланс.
Активное управление требует гибкости и адаптивности, а главное ― хорошего знания инструментов анализа и навыков работы с ними. С такой стратегией можно быстро заработать, но даже опытные инвесторы не застрахованы от ошибок.
Как завести криптовалютный портфель
Чтобы создать портфель, достаточно обзавестись криптокошельком и закупить некоторое количество коинов. Сделать это можно с помощью специальных сервисов ― криптообменников или криптовалютных бирж. Такие онлайн-платформы позволяют покупать и продавать монеты различных блокчейнов за фиатную валюту вроде рублей или долларов, либо обменивать их на другие криптовалюты (например, стейблкоины). В отличие от фондовых бирж, где торги проходят только по будням в рабочие часы, на криптовалютных маркетплейсах можно купить или продать монеты в любое время.
При регистрации на централизованных биржах одновременно с учетной записью создается и кошелек пользователя. Как правило, трейдеры хранят на биржевых кошельках ограниченное количество коинов для сиюминутной торговли. А вот для долгосрочного хранения монет при стратегических инвестициях рекомендуется использовать более надежные «холодные» кошельки, не подключенные к Интернету ― аппаратные (Ledger, Trezor) или программные (MetaMask, Trust Wallet).
Если внимательно подойти к созданию криптовалютного портфеля и грамотно выбрать инвестиционную стратегию, вы сможете предохранить свои вложения от рисков и выйти на высокую доходность.
Мониторинг криптовалютного портфеля
Регулярно проверяйте, насколько подорожали или подешевели активы в вашем портфеле. Это можно делать самостоятельно — например, мониторить цены криптовалют и фиксировать изменения. В Excel есть функция WebService, которая позволяет подтягивать данные об обменных курсах по API. Правда, ее часто блокируют, а API криптобирж время от времени устаревают. Поэтому удобнее использовать специальные инструменты — трекеры портфеля.
Трекеры портфеля — это приложения и веб-сервисы, которые визуализируют ценовую динамику криптовалют, помогают анализировать инвестиции и собирать данные для налоговой отчетности.
Большинство торговых площадок, включая TokenSpot, предоставляют своим пользователям встроенные трекеры. Если же трейдеру необходим более широкий набор инструментов, можно обратиться к специальным программам — например, CoinTracking или Delta. Многие из них имеют бесплатный тариф и подходят для большинства бирж.
Советы по созданию портфеля
Успешное ведение криптовалютного портфеля требует времени, усилий и постоянного внимания. Вот несколько советов, которые могут пригодиться при выборе активов.
Начните с небольших сумм
Умеренные стартовые вложения помогут вам ознакомиться с механикой, изучить инструменты, опробовать ту или иную стратегию. Однако ощутимую прибыль вы сможете получать, когда стоимость ваших криптовалютных активов будет превышать $1000.
Инвестируйте в стейблкоины
Монеты, имеющие обеспечение в твердой валюте, менее волатильны. Это не значит, что у них нет своей динамики ― тот же Tether (USDT) зависит от курса доллара США и будет расти или падать синхронно с американской резервной валютой.
Проводите балансировку
Особенно если придерживаетесь умеренной или агрессивной стратегии. Продавайте те коины, цена которых сильно выросла, а на вырученные деньги покупайте подешевевшие, но перспективные монеты.
Держите под контролем эмоции
Не поддавайтесь эмоциям, даже если на рынке происходит обвал. Иначе вы можете необдуманно распродать свои активы и упустить возможную прибыль. К примеру, биткоин в 2018 году падал на 75% (с $19,352 до $3,981), однако уже в 2019-м снова начал расти и в 2024 году преодолел рубеж на высоте $100 000 за 1ВТС.
Оставайтесь в курсе новостей
В мире насчитывается уже более 10 000 криптовалют, и каждый год появляются всё новые перспективные проекты. У тех, кто регулярно следит за новостями крипторынка, больше шансов вовремя купить перспективный и быстрорастущий коин.
Не вкладывайте последние деньги
Инвестируйте в криптовалюту только те средства, которые вы готовы потерять. Не вкладывайте деньги, которые необходимы для жизни или важных покупок.
Выводы
Конъюнктура криптовалютного рынка переменчива: одни монеты стремительно растут, другие ― неожиданно падают. Чтобы грамотно распорядиться своими вложениями и не потерять их, соберите сбалансированный инвестиционный портфель. Распределите активы в нем так, чтобы сохранить и приумножить сбережения независимо от внешних событий. Для этого обязательно выберите подходящую стратегию исходя из того, что близко именно вам.
Следуйте выбранному курсу, не бойтесь сложных новых понятий и терминов, и тогда криптоинвестиции станут для вас увлекательным и прибыльным занятием.
